Presupuesto de año nuevo más fácil

Published enero 27, 2022 by Angela Talbot

Ahorro y presupuesto

La Gestión del Dinero, disponible gratuitamente en la banca electrónica y en nuestra aplicación móvil, hace que presupuestar sea más fácil que nunca. Así que si uno de tus propósitos de Año Nuevo era poner en orden tus finanzas, sigue leyendo para saber paso a paso cómo establecer un presupuesto utilizando la Gestión de Dinero.

Presupuestar puede ayudarte a establecer límites de gasto mensuales realistas y a controlar tu progreso. La pestaña Presupuestos te ayuda a identificar las categorías que más atención necesitan: las burbujas grandes representan una parte mayor de tu presupuesto mensual, y las rojas han superado su asignación mensual.

Autogenerar presupuestos

Cuando utilices Presupuestos por primera vez, tienes la opción de autogenerar presupuestos o de empezar desde cero. Te recomendamos que utilices primero la función de autogeneración de presupuestos, que creará un presupuesto inicial para ti basado en tu gasto medio en cada categoría durante los 90 días anteriores. Este cálculo del presupuesto será más útil si antes has añadido todas tus cuentas. Tus cuentas Webster First se mostrarán automáticamente en Gestión de dinero, mientras que puedes añadir manualmente cuentas de instituciones externas.

Una vez finalizada la autogeneración, revisa tu presupuesto y ajusta lo que sea necesario. Puedes decidir qué categorías quieres que se incluyan. Si durante la autogeneración se ha añadido una categoría que no quieres en tu presupuesto, puedes eliminarla haciendo clic en el icono de la papelera situado a la derecha de la pantalla.

Puedes recalcular tus presupuestos en cualquier momento. Los presupuestos recalculados se basan en los últimos 90 días de transacciones para ajustar mejor tu presupuesto a tus gastos reales.

Haz clic en el enlace «Gestionar presupuestos» en la parte superior derecha de la página de inicio de los presupuestos.
Desplázate hasta la parte inferior del menú desplegable.
Haz clic en «Recalcular Presupuestos».

Presupuestar desde cero

Si eliges empezar desde cero, el programa te presentará una lista de categorías de gasto. Selecciona una categoría para establecer su presupuesto.

Presupuestar con burbujas

Verás los presupuestos de burbujas por defecto, pero puedes cambiar a una vista de lista si lo prefieres. Haz clic en los pequeños iconos de lista o de burbujas, que se muestran a continuación, para alternar entre las vistas.

La ventaja de los presupuestos burbuja es que te permiten ver tanto la salud como el impacto de tus categorías presupuestarias, dirigiendo tu atención hacia las áreas que más lo necesitan. El color de tus burbujas indica si vas por buen camino, si te acercas al límite de tu presupuesto o si lo has sobrepasado:

Verde: por debajo del 80
Amarillo: entre 80-100%.
Rojo: más del 100

El tamaño de tu burbuja representa el importe del presupuesto, en relación con tu presupuesto total. Cuanto mayor sea la burbuja, más parte de tu presupuesto total consumirá esa categoría. La burbuja crecerá para reflejar el porcentaje que representa la categoría.

Para editar el importe de un presupuesto, haz clic en una burbuja para mostrar la ventana de detalles del presupuesto. Aquí, puedes hacer clic en el icono del lápiz para editar o eliminar la categoría seleccionada, ver las tendencias de gasto en esa categoría y añadir subpresupuestos. Ten en cuenta que si aumentas tus subpresupuestos hasta un importe superior al presupuesto principal, el importe del presupuesto principal también aumentará. Eliminar o reducir un subpresupuesto no afectará al presupuesto principal.

Haz clic en un subpresupuesto para ver los detalles del mismo. Aquí, puedes editar o eliminar ese subpresupuesto, ver las tendencias de gasto en ese subpresupuesto o hacer clic en la burbuja para ver las transacciones relacionadas.

Para eliminar un presupuesto:

Haz clic en la burbuja del presupuesto para abrir la vista detallada.
Haz clic en el icono del lápiz.
Haz clic en «Eliminar [budget name]».
Pulsa de nuevo «Eliminar» para confirmar.

Vista de lista

La vista de lista te permite ver una lista detallada de categorías y subcategorías. Aquí puedes hacer ediciones del presupuesto rápidamente sin necesidad de entrar y salir de la ventana de detalles del presupuesto.

Las barras de color representan el estado de tu presupuesto:

Verde: por debajo del 80
Amarillo: entre 80-100%.
Rojo: más del 100

Los importes de los presupuestos pueden editarse desde la parte izquierda de la pantalla, que muestra una lista de categorías y sus correspondientes presupuestos. Al hacer clic en un presupuesto se muestra una lista de presupuestos secundarios, junto con la cantidad que has utilizado.

Haz clic en un presupuesto para realizar cambios. Haz clic en el importe del presupuesto para aumentarlo o reducirlo.

Para eliminar un presupuesto, haz clic en el icono de la papelera. Después de hacer clic en la papelera, haz clic en «Eliminar» en la pantalla emergente.

Ver transacciones presupuestarias

Haz clic en cualquier presupuesto para ver una lista de todas las transacciones dentro de la categoría relacionada. Aquí puedes acceder a los detalles de las transacciones y volver a categorizarlas, igual que en la pestaña Transacciones.

Gestionar presupuestos

Utiliza el botón «Gestionar presupuestos» para añadir, eliminar o recalcular rápidamente las categorías presupuestarias.

Para añadir una categoría presupuestaria:

Haz clic en «Gestionar presupuestos» en la esquina superior derecha.
Desplázate hasta la parte inferior del menú desplegable para ver las categorías etiquetadas como «No en uso».
Elige la categoría que quieras añadir.
Haz clic en la categoría y ajusta la cantidad presupuestada.